2022保险公司个人上半年总结

时光如逝岁月如梭，2021年已画上句号。在支行领导的正确指导和同事们的关心与帮助下，我个人的业务能力和综合素养有了一定的提升，自己收获颇多，也存在一定的不足。在新的一年缓缓开启时，就自己一年来的工作情况向领导和同事做如下汇报，如有不当，请批评指正：

一、主要履职情况

刚刚过去的2021年，是不平凡的一年，疫情防控贯穿始末，国内市场局部信用风险爆发，同时作为资管新规过渡的最后一年，理财产品打破刚兑，彻底向净值化转型。随着产品的转型，利率的下行，个人投资者投资难度急剧上升，复杂形势下，给我们客户经理带来了新的机遇与挑战。面临净值化产品转型的背景下，今年总行也逐步丰富了我行产品类型（如今年逐步代销了同业理财子公司产品、私银TOF产品、私募基金、投资类信托等），为客户经理提供了更为丰富的产品选择。在新的机遇下，我开始对每个新的产品进行深入学习和理解，对名下存量的理财客户开始做理念灌输，通过净值型理财、固收+产品的切入，让客户逐步接受新的理财模式，以增加客户粘性，留住客户资产。

客户经理施对外服务的窗口，是支行对外的形象。综合自身的不足，结合工作实际，今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。

1.努力提升业务水平，提高客户服务质量。在理财面临产品转型背景下，我要花更多的时间去学习产品知识，提升业务技能，注重研究市场，注意市场动态，综合运用金融知识为客户制定理财方案，为客户提供全面化、专业化服务，真正的做到为客户资金保驾护航。提高创新能力，加强主观能动性，善于表达自己的意见，不断的在工作中发现问题、解决问题，在心理素质、思维方法和组织协调能力各个方面提升自己。

2.夯实基础客群，做大做透代发客群。多实践、多摸索，找到一套适合自己的管户方法，整合管户客户资源，以客户为中心，根据客户的产品配置情况，做好线上线下的营销。持续做好管户代发单位的服务工作，多向兄弟行学习优秀的营销经验，在代发单位开展特色化的线上线下企业行活动，提升代发客户的留存率和认可度。

3.坚持做好对私对公客户的联动营销。全面学习对公的业务知识，挖掘对私客户的公司业务需求，做到业务的联动发展，尤其是挖掘小企业主的贷款需求，争取2022年完美完成普惠两增任务。对房地产背景的开发商或者建筑商，要充分做好营销，争取做到楼盘业务的联动和个贷业务的发展。

4.加强保贵基销售，提升多元资产配置率。针对中高端管户客户，逐步要转变营销方法，慢慢的引导客户，给客户灌输资产配置理念，而不是一味的穷追猛打，利用专业赢得客户认可，鼓励客户综合配置不同产品，提升多元资产配置率，通过产品销售来来为支行创收。

5、提升合规意识，严于律己。作为一名客户经理，我一定要时刻保持清醒头脑，严格要求自己，做好合规销售，坚持”4s”原則，将合适的产品推荐给适合的客户，同时做好客户信息保护。在与保险、基金、证券公司合作过程中，坚定守住底线，坚决不收受三方公司的回扣。

作为一名客户经理，主要工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，以促进业绩增长。因此，在2022年，我将一如既往做好日常本职工作，做到业务合规，做深做透客户挖掘工作，寻找潜在客户，维护好存量客户，用更足的信心脚踏实地的工作，积极进取，为支行业务发展贡献自己的力量。

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