办理银行案件工作总结(必备7篇)

办理银行案件工作总结1

近年来银行卡诈骗犯罪愈演愈烈，严重影响了广大人民群众的财产安全，从今年1月起，^v^与中国人民银行将进行为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。我行在接到相关文件后，支行领导十分重视，及时组织辖区金融机构部门负责人认真学习文件精神，并组成由分管行带队的调研小组，对辖区部分商业银行和商场、宾馆、交易市场等地的银行卡管理、使用情况进行走访了解，摸清辖区银行卡违法犯罪主要是信用卡恶意透支案件为典型，为有序开展打击银行卡犯罪专项行动明确了重点目标。

一、积极重视打击银行卡犯罪专项行动

我行领导自始至终高度重视此次专项行动，并请市公安局相关部门的负责人为我们讲解我市开展打击银行卡犯罪专项行动的工作情况，及我市近阶段诈骗案件的情况，介绍分析了诈骗案件的类型、特点，总结出防范意见，并加强与我市公安机关的协作配合，充分整合资源，形成工作合力，巩固和健全公安、金融部门联合整治银行卡违法犯罪工作机制，不断拓展联合整治银行卡违法犯罪工作机制的广度和深度。

二、加强协调与部署

我支行积极主动与^v^门进行协调，就联合打击银行卡犯罪专项行动相关事项进行沟通。一是召开了专项行动协调会议，就行动目标、行动重点、组织机构及职责分工等事项进行了商榷。二是建立组织机构。成立以余杭区打击银行卡犯罪专项行动工作领导小组，并下设办公室，负责对全区打击银行卡犯罪专项行动的统筹与协调工作。三是联合拟定了行动方案。根据省公安厅和杭州中支《关于印发〈浙江省打击银行卡犯罪专项行动实施方案〉的通知》精神，结合辖区实际，拟定了《余杭区打击银行卡犯罪专项行动实施方案》，报双方领导汇签后下发各银行业金融机构实施。

三、建立协调机制

为加强对全区银行卡犯罪专项行动的打击力度，我支行与公安、银行业金融机构等部门建立了多层次的长效协作机制，以促进辖区打击银行卡犯罪活动的有效开展。

办理银行案件工作总结2

一、应急预案体系建设工作开展情况

近年来，人民银行太原中心支行（以下简称：太原中心支行）构建了以制度激励约束，预案编、演、评相促进，预案学习与应用并重为主要内容的“三位一体”应急预案管理工作机制，为维护辖区金融安全稳定运行发挥了积极作用。20_－20_年连续两年在总行办公室专业会上交流了应急管理工作经验。《金融时报》20_年7月13日也报道了太原中心支行扎实推进应急管理工作的做法。

（一）以制度建设为抓手，建立应急预案体系建设“激励约束”机制

1.加强组织领导，完善、落实工作制度。成立了中心支行应急管理工作领导小组、预案管理领导小组和预案评估委员会，制定了《应急指挥体系动态报告制度》、《山西省人民银行系统应急预案管理办法》、《全省人民银行系统应急预案评估工作实施方案》等一系列应急预案制定、演练、评估及修订方面的管理制度和实施方案，为实现“统一指挥、结构合理、反应灵敏、运转高效、保障有力”的应急管理体系的建设目标提供了组织和制度保障。

2.建立、实施考评机制。每年都把应急预案管理纳入到全行工作目标责任制中进行重点考核。通过开展日常考核和年度考核，对各市中心支行应急管理机构建立、应急预案编制、应急演练、应急预案评估、突发事件处置及相关工作制度落实情况进行检查，对工作有创新、绩效突出的予以加分。对工作未按要求推进的，给予相应扣分。对考评中发现的问题，督促有关单位和部门及时整改。对应急管理工作做得好的单位给予通报表扬，促进了全辖区应急管理工作顺利开展。

（二）以预案编制、演练、评估、修订为重点，建立健全应急预案体系

2.狠抓预案演练。截至20_年底，全省人民银行系统应急预案演练率达98%以上。演练中，以实景现场、模拟现场和视频提示相结合的形式，提高全辖整体应急演练水平。如20_年，在山西省金融突发事件大型演练活动中，以国际金融危机为背景，分事发与响应、现场处置、资金救助和后期处置四个阶段，设计了挤提存款、地痞闹事、信息报告、现场秩序维护、解答群众问题、媒体采访、领导组处置、现金调拨、政府新闻会、资金救助、后期处置等10多个场景，省政府、晋城市、沁水县三级政府领导，应急、宣传、卫生、公安、消防等部门和沁水县金融系统各单位300多人参加了演练。演练场景逼真，效果突出，得到了山西省政府领导的肯定，《金融时报》还进行了专门报道。

3.精心组织预案评估和修订工作。20_年7月至20_年3月，我们结合实际，制定了《全省人民银行系统应急预案评估工作实施方案》，分步骤、分阶段开展评估工作，圆满完成了首轮应急预案评估工作。首轮评估共对五大类202项应急预案进行了评估，及时精简了不适用的应急预案2个，排查出各类风险隐患点114项。20_年初，又制定了全省人民银行应急预案修订简化和新预案制定工作实施方案，新一轮预案体系建设工作正在全省人民银行系统有序开展。

（三）以预案学习和宣教为基础，构建了“学用结合”的应急管理有效机制

1.经常性开展丰富多彩的应急预案宣教活动，营造应急工作浓厚氛围。制定了贯彻落实《山西省应急知识宣教训练纲要》实施方案。汇编了预案简本和简明操作手册，并绘制了各项应急预案响应流程图。20_年，编制了《山西省人民银行系统突发事件应急处置11个案例汇编》，其中有2个案例被收录到总行案例库，为人民银行更加科学高效地处置突发事件提供了有益借鉴和参考。

2.协调联动，高效稳妥处置突发事件。近年来，全省人民银行无论是在处置辖区内突发事件，还是在协助兄弟行处置辖区外突发事件，都做到了认真监测、及时报告、反应灵敏、部门联动，处置高效，树立了基层人民银行的良好形象。如20_年5·12汶川特大地震发生后，得知地震波及地区陕西、甘肃两省缺少帐篷，立刻组织600顶帐篷连夜送往灾区。同时，动员全行干部职工捐款81万元，总额在天津分行辖区位列第一，被总行授予“抗震救灾先进集体”称号。

二、存在的不足

近年来，山西省人民银行系统应急预案体系建设工作取得了一定的成效。但是，在应急预案体系建设工作中也还存在着如应急预案内容不全面，应急预案演练相对简单一些不足，受经费、人员、场地等因素影响，一些县（市）支行的预案演练难以开展。有的预案虽然进行了演练，但由于模拟的场景不够逼真，参与演练人员的态度不够严肃等原因，致使预案演练的实效性打了折扣。

三、进一步加强应急预案体系建设的工作措施和建议

（一）多方联动，完善应急预案

建议对重要业务系统预案的建设，上级行要加强指导，可将各地各部门制定的操作性强的示范预案编制成册，供各单位参考。对于基层行来说，在今后应急预案制定和修订中，既要注重与上级预案相衔接，又要注重结合基层行实际进行调整和细化；既要注重各专项预案的专业性和独立性，又要注重各预案之间的相互关联和相互衔接；既要注重常规状态下的应急处置措施，又要注重基础环境、市场环境等特殊情况下的问题解决。

（二）强化应急演练效果

办理银行案件工作总结3

关键词：银行 支付结算 风险管理

一、银行支付结算风险的特点

（一）与宏观经济环境密切相关

在我国20世纪80年代，高额的利息招揽存款、接受贿赂违规贷款、违规对外担保、违规办理信用卡透支是支付结算风险的主要表现形式。而之后，随着经济市场的转型以及发展，支付结算风险的表现形式也发生了很大的改变。自20世纪90年代以后，支付结算风险逐渐从资产业务领域转向票据贴现业务领域，从发放贷款逐渐转向降低不良贷款率。这也就导致了有关信贷业务和票据业务的风险事件的产生。

（二）范围广、风险高

从我国以往的支付结算案件来看，大多数的案件范围都较广。有很多的支付结算案件是由内部工作人或者外部不法分子，或者是外界分子合同内部员工共同犯案，而主要的犯案手段包括诈骗、盗窃、挪用以及贪污等等。由此可见，支付结算的犯案范围之广、欺诈风险之高。支付结算风险可能时刻发生，无论是经济发达的地区还是在经济落后的地区，无论是城镇还是在乡村，都可能存在支付结算风险。

（三）内部作案为主

根据对以往犯罪案件的分析，可以发现，大多数案件都是由内部人员所造成的。涉案人员既有银行内部的基层人员，也包括银行的高管，可谓是涉及银行内部的各个职务层次。此外，大多数的支付结算案件的作案手法都具有加强的专业性、隐蔽性。作案分子通常是高智商、高水平的知识分子。这就为案件的解决增加了很大的难度。

二、 银行支付结算风险的成因

（一）过度强调目标的实现与控制

内部控制软弱商业银行传统的内部控制过度地强调目标的实现与控制，忽视内部控制模式建设，缺乏整体的控制思想和控制框架，内容控制的模式存在着严重缺乏业务执行标准和综合评价标准的现象，管理标准也多以规章制度为主，缺乏控制标准，而且内部控制程序也因缺乏要素控制的要求表现出明显的不规范。

（二）风险意识淡化

国内银行业没有经过类似于国外重大风险事件的冲击，即使有些机构已惨遭市场风险酿成的损失，也没有引起多少重视，风险意识普遍较低。

（三）经营管理不善

很多金融机构都处于经营亏损、经营困难的状态，不少银行没有真实反映其经营状况，如果真实反映其经营情况、经营实绩，可能问题更多、情况更糟。在这样的情况下，银行的高层，不是想着如何去适应市场竞争，加强金融管理，转变经营理念，提高经营和服务水平，而想着通打球等手段提高经济效益，导致风险提高。不良资产比例上升，流动性出现严重问题。

（四）科技技术落后

办理银行案件工作总结4

关于开展涉金融案件专项执行活动实施方案

为了认真贯彻落实中央稳中求进工作总基调，防范化解金融风险，切实维护金融市场健康发展和提升执行工作的整体质效，自治区高级法院决定自20_年4月1日至20_年11月30日在全区法院范围内开展涉金融案件专项执行活动，现制定如下实施方案。

一、指导思想

坚持以^v^新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻自治区党委十二届历次全会、自治区政法工作会议精神，坚持党对法院工作的绝对领导，紧紧围绕“让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义”的目标，坚持稳中求进工作总基调，坚持“防风险、护公正、迎大庆”全年工作主线，按照“让法治成为宁夏未来发展核心竞争力的重要标志”的要求，及时把“基本解决执行难”工作取得的成果常态化、制度化。通过开展涉金融案件专项执行活动，最大限度的保障和实现金融债权，不断推进人民法院执行工作发展，不断促进金融市场安全稳定，为宁夏经济社会发展作出贡献。

二、目标任务

全区法院开展涉金融案件专项执行活动，在全面排查涉金融案件底数的基础上，以规范化、信息化管理为抓手，以重点地区、重点案件为突破口，狠抓财产查控、评估拍卖、失信惩戒、案款管理等关键环节，依法保障和实现金融债权，努力提升涉金融案件执行水平，构建涉金融案件执行长效机制，实现以下目标任务：

一是有财产可供执行涉金融案件，法定期限内实际执结率达到90%以上。

二是无财产可供执行涉金融案件，终本合格率达到100%。 三是涉金融案件执结率达到80%以上。

五是推动涉金融案件执行长效机制建立。 三、时间安排

涉金融案件专项执行活动自20_年4月1日起至20_年11月30日，具体分三个阶段进行。

（一）安排部署阶段（4月1日至4月５日）

全区法院研究部署、制定本院专项活动实施方案，成立活动小组，确定专项活动联络人。高级法院从人民法院执行案件流程信息管理系统提取3月28日前立案未结的涉金融案件清单和终本案件清单下发各院，各院立即进行核对。4月５日前各院逐级上报活动实施方案，并对涉金融案件清单进行确认。

办理银行案件工作总结5

一、基本情况

20xx年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

2．认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[20xx]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[20xx]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

（一）高度重视，周密部署，扎实落实

（二）明确责任，各尽其职，各负其责

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

（三）筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

办理银行案件工作总结6

随着改革开放的不断深入和各行业经济建设的迅猛发展，银行业对安保工作提出了更高的要求。为适应新形势的发展需要，银行业着眼于经济建设及社会发展趋势，从宏观上、微观上投入了大量的人力、物力和财力，自上而下加强了银行的安全保卫工作，把这项工作真正意义上提升到一定高度，建立健全安保机构，狠抓队伍建设。针对形势的变化和各类案件俱增的现状，银行业上下高度重视，齐心协力，齐抓共管，层层落实把关，安全保卫工作有了明显好转。但也存在着一些安全隐患和工作的不平衡性。究其原因，除社会及环境因素外，个别领导和少数职工对安保工作认识不到位也是现实中的突出问题。为做好新形势下的银行安保工作，应注意处理好七大关系[1]。

一、处理好领导重视与职工责任落实的关系

1.实际工作中，有的领导对安保工作认识不足，认为抓业务能多出效益、快出效益，能一眼看出成绩，而安保工作只是一项软性指标，能够应付过关即可，不必太过认真。领导观念有偏差，员工就更不重视安保这项工作。殊不知，安保防范工作贯穿于银行业的业务发展、经营、管理全过程，广大职工是防范的主体。因此，不仅领导要重视，更需要全体职工时刻紧绷这根弦。要建立健全党委统一领导、部门各司其责、干部职工齐抓共管的工作机制。只有上下配合，通力协作，时刻保持应有的警惕，前移防范关口，做到未雨绸缪，才能防患于未然，堵漏于事前[2]。

2.要处理好两者关系还应做到以下几点：一是成立一把手任组长的安全防范领导小组；二是要与全体员工（含临时用工）分层次、按单位、按部门签定安全责任状；三是将安全保卫工作进行任务分解和指标量化，并纳入目标考核；四要将安全保卫工作与每位员工的经济收益，提拔任用相挂钩；五要建立健全完善的考核机制，起动奖惩制度和问责制度。

二、处理好防范高风险与低风险的关系

从业务经营角度讲，安全保卫工作出了大问题，就会直接影响到银行的社会声誉和业务发展。安保工作实行一票否决制也充分说明了其重要性。因此，进一步防范金融案件、、安全事故、自然灾害、定期进行防范演练，提高各级领导和员工的应急处置能力，将安全隐患消灭在萌芽状态就显得尤为重要。让“隐患胜于明火、防范胜于救灾、责任重于泰山”这一安全意识在所有人的脑海中深深扎根[3]。

其实，所谓的高风险、低风险是相对的，两者是可以相互转化的。对高风险重视了、补救了、整改了就会转化为低风险，对低风险忽视了、放松了、麻痹了瞬间就可能转化为高风险。因此，防范安保风险应该抓重点带一般，抓大带小。尤其是在业务经营第一线的基层银行领导更要学会“弹钢琴”，将业务经营、管理中有可能出现的一切高风险、低风险问题做到有的放矢，统筹兼顾，统筹防范。因为，经营业务和安全保卫同等重要，一定要做到两手抓，两手都要硬。

为此，第一，定期召开不同层次的安全保卫工作会议，通报本行、本系统、银行业的案件案例，从中吸取教训，时刻警醒，引以为戒；第二，定期组织学习上级有关文件精神，了解阶段性工作任务；第三，及时总结表彰在安保工作中做出突出成绩和贡献的先进单位和先进个人，鼓励先进、鞭策后进，让其学习有榜样，追求有目标。

三、处理好人防与技防的关系

所谓人防，就是要抓好干部职工防范能力的提升、人防素质的提高和责任心的增强，因此，要切实加强员工安全防范教育和防范技能的训练，努力提高每一位干部职工的实际防范能力，建立长效机制，使这项措置常态化；而技防则是先进的安全防范设施的配置和使用。从人防和技防关系看，人是起决定作用的因素，技防是安防工作的硬件保障，两者有机结合，才能相得益彰。从安全保卫工作的实践看，人防和技防必须有机结合，才能达到最佳的防范效果。

四、处理好银行总体要求和要害部门安全责任的关系

1.提高对安保工作重要性、紧迫性的认识。结合剖析重大典型案例，具体分析忽视安保工作的危害性，特别是对不重视安保工作酿成大灾、大案的典型案例的剖析。事实证明，安全保卫工作绝非无足轻重，也不单是保卫部门的事。它是保障银行业各部门良性运作，顺利开展银行管理和经营工作，实现经济利益最大化、社会效益最优化、环境效益和谐化、经济秩序稳定化的根本保证，具有举足轻重的地位和作用。因此，银行领导干部应摒弃片面认识，克服麻痹、侥幸心理，牢固树立安全第一的防范意识，保证安全保卫工作的顺利开展。

办理银行案件工作总结7

经过一星期紧张的学习，我逐篇学了案例，真象书的名字一样代价实在太大了，建行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起防火墙。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。

付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说苍蝇不叮五缝的蛋。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的代价。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。

虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、找制度、补制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在两张皮现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

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